리스크를 줄이기 위한 투자 방법(주식,채권)

리스크 줄이기

1. 분산투자

주식군과 반대로 움직이는 채권에 분산투자해야 시장 상황과 무관하게 안정적인 수익의 기대가 가능하다.

2. 서로 다른 자산군과의 혼합

"장기적으로는 상승하지만, 단기적으로는 음직임이 서로 반대인 상관성이 낮은 종목군"들로 구성하는 것.

장기적으로는 우상향하지만, 단기적으로는 상관성이 낮은 자산군에 분산투자하면 안정적인 절대 수익을 얻을 수 있다.

장기적으로 주식과 채권은 우상향하기 때문에 방향성이 반대인 두 자산에 투자하면 평균은 0이 아니라 양의 수익이 발생한다.

3. 포트폴리오 리밸런싱

일정 주기로 이 두 자산의 비율을 동일하게 맞춘다. 고평가된 자산을 일부 매도하여 차익실현후 저평가된 자산에 추가 불입하는 구조가 만들어진다. 일종의 고점 매도+저정 매수 효과

4. 장세에 따른 주식 비중의 조절(추세추종)

강세장에 비중을 늘리고, 약세장에 비중을 줄이는 추세추종 전략

주식+채권 동일비중 구성 후 월단위 리밸런싱 전략

1) 코스피 200지수+3년 만기 국고채 지수

2) 코스피 200지수+10년 만기 국고채 지수

*** 국고채 ETF: 

1) 1~3개월 정도의 초단기 국고채 : KODEX 단기 자금

2) 3년 만기 국고채 : KODEX 국고채, KOSEF 국고채

3) 10년 만기 국고채 : KODEX 국채선물 10년

4) 20년 만기 국고채 : KOSEF 국고채 10년 레버리지